Въпроси и отговори
Практични Q&A по изпълнение на финансовите инструменти.
-
5
Въпрос относно гарантираната сума – молим за разяснение по какъв начин се изчислява размера на гарантираната сума за всеки отделен кредит, включен в гарантирания портфейл по споразумението, и има ли значение дали кредитът е в срок на усвояване (включително овърдрафт) или този срок е приключил.
Прочети отговора -
14
По Финансов инструмент „Портфейлна гаранция с таван на загубите за микрокредитиране“, следва ли да се учреди и впише особен залог в полза на ФМФИБ и на какъв етап ?
Прочети отговора -
14
По Финансов инструмент „Портфейлна гаранция с таван на загубите за микрокредитиране“, следва ли да се учреди и впише особен залог в полза на ФМФИБ и на какъв етап ?
Прочети отговора -
17
Собственикът и управител на дружеството, който пребивава повечето време от годината в Германия, желае да подаде документи за кандидатстване от името на фирмата и същевременно да направи Пълномощно на майка си, която при одобрение от страна на Банката да подпише Договора и всички съпътстващи документи по програмата, както и да представя документите за усвояване на кредита като пълномощник на управителя и в негово лично качество като Съдлъжник по кредита. Възможно ли е пълномощник да подпише всички документи и да представи документите за усвояването? Има ли специфични изисквания за текста на пълномощното?
Прочети отговора -
17
Собственикът и управител на дружеството, който пребивава повечето време от годината в Германия, желае да подаде документи за кандидатстване от името на фирмата и същевременно да направи Пълномощно на майка си, която при одобрение от страна на Банката да подпише Договора и всички съпътстващи документи по програмата, както и да представя документите за усвояване на кредита като пълномощник на управителя и в негово лично качество като Съдлъжник по кредита. Възможно ли е пълномощник да подпише всички документи и да представи документите за усвояването? Има ли специфични изисквания за текста на пълномощното?
Прочети отговора -
20
Ако има случай, при който ФМФИБ изключи / откаже да включи даден кредит в Гарантирания портфейл или в подпортфейл Субсидирани кредити, по какъв начин и в какви срокове ще бъде уведомена банката за това?
Прочети отговора -
21
При извършване на плащане от ФМФИБ към банката по депозирано Искане за плащане на Лихвена субсидия, може ли да бъдем уведомявани от ФМФИБ за пускането на това плащане, за да извършим необходимите вътрешнобанкови операции в най-кратки срокове?
Прочети отговора -
22
Контакт за връзка с ФМФИБ и ЕК - стандартно имаме клауза по гаранционните програми, с която информираме клиентите относно правото им да потвърждават, коригират или по друг начин да променят/изменят личните данни, предоставени от него на Банката и/или Фонда и/или Комисията във връзка с Договора, като се посочва и информация за контакт. Достатъчно ли е да се посочат адресите на банката и ФМФИБ или да се добави и този на Европейската комисия?
Прочети отговора -
23
Публикуване на лични данни - стандартно имаме клауза по гаранционните програми, с която уведомяваме клиентите, че може да бъде публикувана на интернет страница или чрез прессъобщение от Фонда, информация за предоставеното финансиране, което се осъществява по гаранционния инструмент. Има ли такава практика (очаква ли се да бъде споделяна такава информация под някаква форма), за да знаем дали да оставим клаузата в Договорите с клиентите по гаранционния инструмент на ФМФИБ?
Прочети отговора -
34
Съгласно подписаното Споразумение за изменение и допълнение (Програма „Възстановяване“), § 11 и 12 е въведено изискване за ускорено и опростено разглеждане на исканията за кредит по Програмата. В същото време, не отменен или пояснен параграф „Нередност“ (стр. 15 от основното Споразумение), който, буквално, гласи следното: „Всяко нарушение на правото на Европейския съюз или на националното право, произтичащо от действие или бездействие на икономически оператор, участващ в прилагането на Европейските структурни и инвестиционни фондове (ЕСИФ), което има или би имало за последица нанасянето на вреда на бюджета на ЕС, посредством отчитане на неправомерен разход в него. Дадено нарушение попада в обхвата на легалната дефиниция за понятието Нередност, в случай че кумулативно са налице следните условия: всяко нарушение на общностното право/ националното законодателство; и т.н.“ В практиката на прилагане на други програми (Jeremie), в изпълнение на това условие и тъй като са изрично разписани в съответните Споразумения се извършват следните проверки: „Кредитополучателят е предприятието, което не е учредено в държави, с Юрисдикции неоказващи съдействие и което не осъществява никаква търговска и икономическа дейност с тях. “ Юрисдикции неоказващи съдействие ” означава за целите на тази Програма юрисдикции: (a) включени в списъка по Анекс I от заключенията на Европейския Съвет относно ревизирания списък на ЕС с Юрисдикции неоказващи съдействие за данъчни цели, актуален към момента списък е публикуван на следния линк: https://ec.europa.eu/taxation_customs/tax-common-eu-list_en ; (b) включени в списъка на OECD/G20 на юрисдикции, които не са имплементирали задоволително стандарти за прозрачност на данъците, актуален към момента списък е публикуван на следния линк: http://www.oecd.org/g20/topics/international-taxation/publicationsdocuments/ (c) включени в списъка по Приложение I от ДЕЛЕГИРАН РЕГЛАМЕНТ (ЕС) 2016/1675 НА КОМИСИЯТА от 14 юли 2016 година за допълване на Директива (ЕС) 2015/849 на Европейския парламент и на Съвета чрез идентифициране на високорискови трети държави със стратегически слабости, актуален към момента списък е публикуван на следния линк: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=uriserv%3AOJ.L_.2016.254.01.0001.01.ENG (d) оценени като Частично оказващи съдействие (“partially compliant”) или Неоказващи съдействие (“non-compliant”), включитело съответстващите условни оценки (“provisional ratings”) от Организацията за икономическо сътрудничество и развитие и нейния Глобален форум относно прозрачността и обмена на информация за данъчни цели срещу международния стандарт за размяна на информация при поискване (Global Forum on Transparency and Exchange of Information for Tax Purposes against the international standard on exchange of information on request), актуален към момента списък е публикуван на следния линк: http://www.oecd.org/tax/transparency/documents/exchange-of-information-on-request-ratings.htm (e) Включени в изявлението на Групата за защита на финансовата система (Financial Action Task Force statement) “Високо рискови юрисдикции обект на призив за действие“ („High risk Jurisdictions subject to a Call for Action”). Актуален списък е публикуван на следния линк: http://www.fatf-gafi.org/publications/high-risk-and-other-monitored-jurisdictions/?hf=10&b=0&s=desc(fatf_releasedate) ;or (f) Включени в изявлението на Групата за защита на финансовата система “Юрисдикции подлежащи на повишен мониторинг“ (“Jurisdictions under Increased Monitoring”), Актуален списък е публикуван на следния линк: http://www.fatf-gafi.org/publications/high-risk-and-other-monitored-jurisdictions/?hf=10&b=0&s=desc(fatf_releasedate) , В това число и при последващи промени на съответното изявление, списък, директива, анекс. За удостоверяване на горните обстоятелства се извършва проверка по цитираните списъци. Разпечатка с резултата от извършената проверка в съответния регистър се запазва в досието на предоставяния кредит. „ Кои проверки, от изброените по-горе, са задължителни с оглед запазване на добрите отношения м/ду двете институции при бъдещи проверки от страна на Фонда?
Прочети отговора