Начало
За финансови посредници
Въпроси и отговори
Програма "Възстановяване"
Наш клиент (А) търси финансиране и като цяло (вид дейност, вид предприятие, справка де минимис и т.н.) отговаря на критериите на Програмата. Независимо от това по ЦКР, физическото лице краен собственик на (А) – ИИ излиза като поръчител по кредит на друго дружество (Б) в справка ЦКР, като кредитът е в просрочие 90+ дни. Личната кредитната експозиция на ИИ е без просрочие. (А) и (Б) нямат нищо общо по никоя от възможните вериги (доставка суровини / реализация готова продукция или финанси). Дружеството А е част от корп. група на клиент, който е без никакви просрочия КОЕТО, обаче не променя факта, че физическото лице (ИИ) краен собственик на (А) излиза в ЦКР. Ако приемем, че задължението по което ИИ е поръчител, е в просрочие над 90 дни и размерът на задължението е >2 500 лв., следва ли да се смята за нарушено условието: „…Действителните собственици на предприятието, към датата на одобрението за финансиране не могат да имат кредитни задължения, изразяващи се в текущо просрочие над 90 дни за сума в размер над 2 500 лв. към кредитна или финансова институция” Иначе казано , брои ли се съдължничество като лоша кредитна история на ф.л., предвид че кредитът не е теглен от него, обезпечен е с имуществото на друго несвързано дружество?

Наш клиент (А) търси финансиране и като цяло (вид дейност, вид предприятие, справка де минимис и т.н.) отговаря на критериите на Програмата. Независимо от това по ЦКР, физическото лице краен собственик на (А) – ИИ излиза като поръчител по кредит на друго дружество (Б) в справка ЦКР, като кредитът е в просрочие 90+ дни. Личната кредитната експозиция на ИИ е без просрочие. (А) и (Б) нямат нищо общо по никоя от възможните вериги (доставка суровини / реализация готова продукция или финанси). Дружеството А е част от корп. група на клиент, който е без никакви просрочия КОЕТО, обаче не променя факта, че физическото лице (ИИ) краен собственик на (А) излиза в ЦКР. Ако приемем, че задължението по което ИИ е поръчител, е в просрочие над 90 дни и размерът на задължението е >2 500 лв., следва ли да се смята за нарушено условието: „…Действителните собственици на предприятието, към датата на одобрението за финансиране не могат да имат кредитни задължения, изразяващи се в текущо просрочие над 90 дни за сума в размер над 2 500 лв. към кредитна или финансова институция” Иначе казано , брои ли се съдължничество като лоша кредитна история на ф.л., предвид че кредитът не е теглен от него, обезпечен е с имуществото на друго несвързано дружество?

Финансов инструмент: Програма "Възстановяване"
Категория: Допиустимост на КП

В случай че лицето се явява Действителен собственик, определено съгласно определението в параграф 2 от Допълнителните разпоредби на Закона за мерките срещу изпирането на пари, същото не следва да има задължения като поръчител/ солидарен длъжник над 90 дни и в размер над 2 500 лв., за да бъде изпълнено заложеното изискването за Допустим краен получател.