172
В сключеното ГС се съдържа принципната уредба на видовете, както и специфичните характеристики на видовете банкови сметки, които следва да бъдат открити във връзка с изпълнението на предмета на споразумението. Сред тези сметки са и сметка усвояване и погасяване, за които изрично е посочено, че се откриват на името на Банката партньор. Изрично е посочено, че тези сметки са нарочни – със специфично предназначение, доколкото същите се откриват и ползват само за целите на ГС (сметка усвояване е предназначена да обслужва задълженията на ФМФИБ към Банката партньор за извършване на плащания по Гаранцията, а сметка погасяване е предназначена единствено за суми, представляващи събрани суми по Кредитите, за които е извършено плащане по Гаранцията от ФМФИБ). Добра практика би било (при наличие на техническа възможност) в описанието на съответната сметка да реферирате номера на ГС с посочване на предназначението на сметката – за усвояване, респ. за погасяване.
С оглед горното, макар и в сключеното ГС да не са индивидуализирани конкретни сметки, които да обслужват усвояването и погасяването от страна на Банката партньор на суми във връзка с Гаранцията, същото очертава принципните положения за целите на изпълнение на отделните парични задължения на страните.
В контекста на изложеното, обръщаме внимание на предвиденото в ГС изискване към Банката партньор за прилагане на извлечение от Сметка усвояване и Сметка погасяване при представяне на тримесечния доклад, което извлечение се изготвя за периода на докладване.
В договорната документация не са посочени изрично сметки през които да минават плащанията от и към ФМФИБ, имате ли изисквания или препоръки, например това да са отделни сметки само за работата с ФМФИБ ?
- Финансов инструмент
- Програма "Възстановяване"
- Категория
- Процеси по управление на портфейл, мониторинг и контрол от страна на ФП