Моля за уточнение, относно задължителното условие за включване на всички действителни собственици, участници в капитала на дружество като солидарни длъжници по кредит. Имаме потенциална сделка с акционерно дружество, чиято собственост е разпределената между 5 физически лица - един от тях притежава 48.74%, а останалите са под 25%. Допускането ни е, че процедурата на Банката партньор, по която се идентифицират действителните собственици е съобразена с изискванията на ЗМИП и ППЗМИП и се работи при съблюдаване на дефиницията за действителен собственик по §.2. от ДР на ЗМИП. Останалите участници в капитала (миноритарни собственици), които съгласно правилата на Банката партньор не са идентифицирани като действителни собственици. В този случай може ли да считаме за изпълнено условието, ако се привлече единствено мажоритарния собственик по кредита като солидарен длъжник?

Финансов инструмент: Програма "Възстановяване"
Категория: Условия по договорите за финансиране

Във връзка с определението от параграф 2 от ЗМИП за Действителен собственик: „физическо лице или физически лица, което/които в крайна сметка притежават или контролират юридическо лице“, следва да се анализира кои са лицата, които контролират КП, като се проверят в конкретния случай правомощията на органите за взимане на решение и се отчете необходимото мнозинство и кворум. В случай че управленските решения се взимат с мнозинство повече от 48.74% (колкото е участието на мажоритарния акционера) то следва някой или няколко от миноритарните акционери да се идентифицират като действителни собственици, така че сборът от техните участия да удовлетворява изискването за мнозинство и кворум в управленските органи на КП. Така всички лица идентифицирани като действителни собственици следва да предоставят лична гаранция съгласно изискването на Гаранционното споразумение.