С цел да сме максимално коректни бихме желали да уточним конкретно кои разходооправдателни документи се считат за приемливи по програмата – предлагаме следния списък, който да бъде приложим - проформа фактура (без изискване за предоставяне на последваща фактура); фактура; касов бон; договор и други документи, отразяващи вярно документирана стопанска операция или съответен платежен документ за извършено плащане. Допустимо ли е прилагане на извлечение от сметка като разходо-оправдателен документ и ако да, когато усвояването в този случай е осъществено чрез теглене на каса или чрез извършване на плащане при което информация за бенефициент не е налична, достатъчно ли е представянето на искане за усвояване от страна на Кредитополучателя, с включено основание за конкретната цел/и за разходване на средствата. Допустимо ли е изискването за представяне на разходо-оправдателни документи относно револвиращи кредити да се прилага само при първоначално усвояване до максимално разрешения размер на кредита? | Фонд мениджър на финансови инструменти в България

С цел да сме максимално коректни бихме желали да уточним конкретно кои разходооправдателни документи се считат за приемливи по програмата – предлагаме следния списък, който да бъде приложим - проформа фактура (без изискване за предоставяне на последваща фактура); фактура; касов бон; договор и други документи, отразяващи вярно документирана стопанска операция или съответен платежен документ за извършено плащане. Допустимо ли е прилагане на извлечение от сметка като разходо-оправдателен документ и ако да, когато усвояването в този случай е осъществено чрез теглене на каса или чрез извършване на плащане при което информация за бенефициент не е налична, достатъчно ли е представянето на искане за усвояване от страна на Кредитополучателя, с включено основание за конкретната цел/и за разходване на средствата. Допустимо ли е изискването за представяне на разходо-оправдателни документи относно револвиращи кредити да се прилага само при първоначално усвояване до максимално разрешения размер на кредита?

Във всички случаи ФП следва да съхранява доказателство за трансфера на предоставеното от него финансиране за всеки Микрокредит към Краен получател. От КП Банката следва да изисква представяне на разходо-оправдателни документи (фактури с касов бон или еквивалентни), доказващи целевото разходване на средствата от микрокредита в съответствие с описаното в договора за микрокредит, бизнес – идеята и/или друг документ. Съгласно предложен Анекс към ОС, при микрокредити за работен капитал, достатъчно е потвърждение от Банката под формата на доклад/протокол от проверка на място и/или снимков материал и/или други доказателства, че средствата са използвани по предназначение, т.е. в съответствие с целта, посочена в договора за Микрокредит или в описанието на бизнес идеята, или в друг еквивалентен документ. В останалите случаи, посочените във въпроса документи, с изключение на проформа фактура без представяне на последваща фактура, се приемат като доказателство за целево разходване. Относно револвиращи кредити, документи се прилагат само при първоначално усвояване до максимално разрешения размер на кредита. В Банката няма процес, в който след представяне на проформа фактура и усвояване да се изисква клиентът да предоставя фактура в банката. Беше обсъдено, че е допустимо фактурите да се съхраняват при клиента и да бъдат предоставени от него при поискване т страна на ФМФИБ. Моля за информация дали това негово задължение следва да бъде включено като ангажимент в някой от документите, които подписва. При неизпълнение на това изискване или неизпълнение на целевото използване на средствата от кредита Банката не носи отговорност и това не е основание за неплащане по гаранцията от страна на ФМФИБ. При установяване на такива нарушения Банката незабавно ще предприеме действия за обявяване на кредита за незабавно изискуем и за предявяване на плащане по гаранцията към ФМФИБ.